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国内首个全流程智能资管系统上线

未知 2019-03-04 07:47

  信息时报讯(记者 陈周琴) 上周,记者从京东数字科技获悉,其面向资管推出的智能管理系统“JT2智管有方”已上线,这也是国内首个可一站式为机构投资者提供“产品设计”“销售交易”“资产管理”“风险评估”四大刚需的智能系统。从业务及开放程度看,其定位接近于全球最大的投资交易风控平台阿拉丁(Aladdin)。

  去年,央行及五部委联合下发《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,提出按照资管产品的需求制定统一的监管标准,对同类资管业务做出一致性规定。业内认为,这是未来有利于资管市场科技化智能化的有利举措。

  西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏指出,未来在统一产品数据库建设的基础上,监管部门将会加强资管产品的统计信息共享,并及时沟通跨行业、跨市场的重大风险信息和事项。而这将是国内资产管理市场上第一次真正意义上形成产品大数据的基础,也将为数据库建设、运算和挖掘技术提供广阔空间。

  目前,国内也有不少领先的金融科技企业开始发力资产管理的科技化及智能化。京东数字科技也于日前推出了“JT2智管有方”资管科技系统,该系统涵盖产品设计、销售交易、智能研究、组合管理、资产评价、风险评估等多个关键环节,帮助交易员提升资产管理以及风险管理的效率,并面向所有合作机构开放。从业务和开放程度看,其定位接近于全球最大的投资交易风控平台阿拉丁(Aladdin)。

  据悉,自从2015年成功发行业内首个互联网消费金融ABS项目之后,京东数字科技便开始了数字化管理资产的尝试,相继推出了首单互联网保理ABS项目、首单互联网消费金融ABN债券通等多个资产管理方面的创新产品。

  京东数字科技副总裁李尚荣认为,“JT2智管有方”的优势在于,除了一般的资产管理和风险管理服务之外,京东数字科技可以延伸至前端的ABS产品设计和销售交易环节:京东数字科技借助多年ABS的业务经验,分析资产生成方的信贷资产数据,提升对底层资产进行穿透管理、运行情况审查的效率,为ABS的合理定价提供了基础;FICC帮助交易员在合规的前提下,提升机构内部系统和外部聊天网络之间的信息沟通效率,并且利用NLP技术实现聊天信息的结构化、方便。

  此外,京东数字科技目前已实现了数据技术 、AI、区块链等核心技术在业务中的落地,如将NLP应用于销售交易中的数据分析,建立信用风控知识图谱等方面已均取得商用层面的突破。而这一系列科技应用落地,同样有助于提高“JT2智管有方”的效率。

  以其中一个环节“信用风险”为例,“JT2智管有方”的“固定收益基本面量化分析系统FIQS(Fixed Income Quantamental Solution)”综合企业所属行业周期、资产负债、财务造假、公司治理、股权关系以及舆情变化等多维度建立了严谨的评分体系,通过对超过9000家发债公司过去10年的基本面指标进行量化分析,对发债主体的信用情况给出客观评价,为投资者的投资管理提供专业意见。目前,首批FIQS试用合作伙伴覆盖国有大行、股份行、城商行、基金与券商等各类金融机构20余家,试用机构资产管理规模超过8万亿。

  李尚荣表示,未来,资管行业刚兑式、同质化的业态模式将会改变,净值化、差异化、精细化的特征将更加明显,机构迫切需要借助技术提升资产管理的效率和风险评估的能力,“JT2智管有方”正契合了市场的迫切需求。“如果说过往的金融科技主要是围绕信贷业务进行布局,现在进入深水区之后,资管科技将成为金融科技的新趋势。”李尚荣表示,“JT2将依托京东数科的资源,为客户提供一站式、全方位的金融科技服务。”

  据悉,京东数科的技术研发人员已经超过3000名,而这些人员构成主要包含结构化产品设计、指数研究和投资、量化策略研究、自动化交易等专业领域。

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